Rostoucí počty případů uzurpace identity francouzských firem

Tyto podvodné aktivity mohou vypadat zprvu velmi atraktivně, neboť se jedná o potenciálně velké a finančně zajímavé zakázky od renomovaných firem, ale i menších společností, mohou však vést k významným finančním ztrátám, ztrátě času i narušení obchodních vztahů.

Podobné případy se vyskytly i v dalších evropských zemích a tuto záležitost již řeší francouzská policie ve spolupráci s dalšími dotčenými zeměmi.

Cílem tohoto upozornění je poskytnout českým firmám přehled o typických znacích podvodných objednávek a doporučit, jak takovým situacím účinně předcházet.

TYPICKÉ ZNAKY FALEŠNÝCH OBJEDNÁVEK

Podvodníci obvykle využívají kombinaci několika níže uvedených postupů. Pokud se ve vaší komunikaci s nimi objeví více z nich, je vhodné zpozornět:

1. Styl komunikace a jazykové nedostatky

– text emailu působí neprofesionálně, obsahuje gramatické či stylistické chyby, může působit graficky neuspořádaně

– slovní zásoba není typická formální obchodní komunikaci velkých firem

– komunikace může působit uspěchaně či nekoherentně, v určitých případech až příliš osobně

2. Vystupování jménem velké a známé francouzské společnosti

– objednávka přichází jménem významné společnosti (řetězec supermarketů, velký výrobní koncern, distribuční platforma apod.), známé na francouzském trhu i v zahraničí, jejíž identita je snadno dohledatelná a působí proto důvěryhodně

– podvodníci se mohou odkazovat nebo vystupoval jménem reálně existujících manažerů nebo vedoucích pracovníku, jejichž jména jsou veřejně dostupná

3. Neobvykle velké množství objednávaného zboží

– objednávka je často nadstandardně vysoká vzhledem k běžné praxi zejména při první objednávce a vzhledem k úrovni poptávky běžné v daném sektoru. Standardem je při exportu a v obchodním styku obecně nižší objem první transakce, ověření vzájemné spolehlivosti a zboží a teprve následně navýšení nákupů

– Objednavatel často zasílá objednávku příliš obecnou, bez konkrétní specifikace zboží, pouze zmiňuje « vaše zboží ». Pouze v další komunikaci, kdy česká firma zašle svůj katalog, dostane konkrétnější zadání.

4. Mobilní číslo jako hlavní kontaktní údaj

– u kontaktu na „odpovědnou osobu“ je uvedeno pouze mobilní číslo, což neodpovídá firemním standardům běžným ve Francii. Výše postavení vedoucí pracovnici ve Francii nikdy neuvádí své mobilní číslo. Mobilní telefon patří podvodníkovi, který s českou firmou komunikuje. Často se jedná o virtuální telefonní čísla nebo čísla s časově omezenou platností bez vazby na sim kartu. Čísla lze ověřit na specializovaných webech pro vyhledávaní v reverzních telefonních seznamech.

– chybí přímý kontakt přes oficiální firemní pevnou linku, v některých případech je uvedeno číslo na pevnou linku centrály. Čísla je třeba vždy ověřit a kontaktovat francouzskou firmu a oddělení nákupu z veřejně dostupných kontaktů

5. Komunikace jménem vysoce postaveného zaměstnance

Objednávku zadává a mail zasílá ředitel nákupu, finanční ředitel či dokonce generální ředitel, což je ve skutečnosti velice nepravděpodobné až nemožné. Takto vysoce postavení pracovníci nikdy nezasílají první email se žádostí o obchodní nabídku a v praxi jen zřídka komunikují přímo s dodavateli.

6. Tlak na rychlé vyřízení

Podvodníci vytvářejí časovou tíseň, argumentují urgentní potřebou, koncem účetního období či logistickými závazky. Cílem je zabránit ověření pravosti kontaktů.

7. Platba před dodáním zboží

– podvodníci slibují úhradu objednávky až po fyzickém převzetí zboží, obvykle s odkazem na firemní politiku, prestiž firmy apod. Podvodníci slibují poslat i fiktivní potvrzení o platbě. Česká firma navíc může v případě pojištění exportu českou pojišťovnou získat výhodné pojistné podmínky, a to vzhledem k bonitě reálné francouzské firmy. V případě podvodu však pojišťovna nemusí vzniklou ztrátu uhradit

– odmítají zálohové platby či platby předem

V objednávce bývá zpravidla jako místo dodání uvedeno sídlo firmy, což není u velikých firem standardní.

8. Pokročilé formy předstírání důvěryhodnosti

– videohovory s údajným francouzským odběratelem

– podvodníci zasílají PDF dokumenty, např.:

. obchodní podmínky,

. formuláře k registraci jako „oficiální dodavatel“,

. potvrzení o objednávce,

. výpis z francouzského obchodního rejstříku (Kbis).

Tyto dokumenty mohou obsahovat pravdivé údaje – Kbis výpis lze ve Francii běžně a snadno získat. V PDF lze pozměnit informace.

Problémem není existence firmy, ale fakt, že ji někdo zneužívá a vydává se za ni.

JAK PODVODŮM PŘEDCHÁZET?

Doporučení jak se chránit před finančními ztrátami a reputačním rizikem:

– ověřte si identitu objednávající firmy i kontaktní osoby – přes oficiální webové stránky, firemní telefonní linku nebo LinkedIn. Kontaktujte recepci nebo nákupní oddělení přes oficiální webové stránky firmy, nikoli přes kontakty uvedené v e-mailu

– pečlivě kontrolujte e-mailové adresy – pozor na nepatrné změny v doménách nebo podezřelé varianty

– prověřte dokumenty – nespoléhejte se pouze na zaslané dokumenty, včetně výpisu z obchodního rejstříku. Jejich existence neznamená, že osoba, která vás kontaktuje, je skutečným zástupcem firmy a profesionálně zpracovaná PDF mohou být podvržená

– trvejte na standardních platebních podmínkách, zejména při prvním kontaktu

– nevyřizujte objednávku pod časovým tlakem – seriózní partner umožní ověření

– porovnejte e-mailovou adresu s oficiální doménou společnosti – pozor na drobné záměny (např. místo .fr může být .com, přidané pomlčky, přidaná písmena apod.)

– máte-li pochybnosti, obraťte se u velkých firem na jejich tým kybernetické bezpečnosti (CERT), který může ověřit, zda se jedná o kybernetický útok, a zajistit další postup.

V případě pochybností kontaktujte obchodně-ekonomické oddělení Velvyslanectví České republiky ve Francii (, ) nebo agenturu CzechTrade Paříž ( ).

V případě vzniklé škody, nahlaste tuto skutečnost neprodleně Policii České republiky a pokud možno, sdělte nám bližší informace o firmě, za niž se podvodnici vydávali.

Zdroj: Velvyslanectví České republiky ve Francii